Cabinet de gestion de patrimoine à Paris : ce que Fyn Patrimoine fait pour vous

Fyn Patrimoine est un cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine, basé à Paris dans le 17e arrondissement, qui gère également à distance la majorité des ses plus de 6 000 clients. Ce guide explique ce qu'est un cabinet de gestion de patrimoine, ce que recouvre concrètement son accompagnement, et présente l'approche retenue par Fyn Patrimoine.

Qu'est-ce qu'un cabinet de gestion de patrimoine ?

Le patrimoine : actifs, passifs, transmission

Le patrimoine désigne l'ensemble des biens détenus par une personne ou un foyer : biens immobiliers, placements financiers, biens professionnels, mais aussi les dettes en cours. On distingue ainsi deux catégories :

Les actifs

• résidence principale ou secondaire, 
• biens locatifs, 
• placements financiers, 
• parts de société, 
• objets de valeur…

Les passifs

• emprunts en cours, 
• dettes fiscales, 
• obligations financières diverses...

Le patrimoine net résulte de la différence entre ces deux ensembles. Il évolue tout au long de la vie, par construction (épargne, investissements, activité professionnelle), par transmission (héritage, donation) ou par cession.

Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine (CGP)

Un cabinet de gestion de patrimoine réunit des conseillers en gestion de patrimoine (CGP), professionnels chargés d'accompagner un client dans l'analyse, la structuration et le suivi de son patrimoine. Leur mission couvre généralement trois dimensions :

• une dimension financière : sélection de placements adaptés aux objectifs et à l'horizon du client ;
• une dimension fiscale : identification des dispositifs pertinents selon la situation ;
• une dimension juridique : anticipation des questions de transmission, de régime matrimonial ou de structuration patrimoniale.

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A savoir Le métier de CGP est encadré. Un cabinet exerçant une activité de conseil en investissements financiers doit être immatriculé à l'ORIAS et membre d'une association agréée par l'AMF (comme l'ANACOFI-CIF). Pour l'activité de courtage en assurance, l'inscription ORIAS s'accompagne d'une adhésion à une association agréée par l'ACPR (comme l'ANACOFI-Courtage).

Fyn Patrimoine, cabinet indépendant à Paris 17e

Fyn Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine fondé par Jérôme Devaud, fort de plus de 20 ans d'expérience en structuration financière et investissement patrimonial. Le cabinet accompagne aujourd'hui plus de 6 000 clients : particuliers, dirigeants et professions libérales.

Fyn Patrimoine en bref

L'indépendance de Fyn Patrimoine repose sur la sélection de ses partenaires (sociétés de gestion, assureurs, monteur d'opérations Girardin) parmi une gamme volontairement restreinte.

Les rendez-vous peuvent se tenir au sein du cabinet, dans le 17e arrondissement de Paris, ou à distance selon la préférence du client.

Ce que couvre l'accompagnement d'un cabinet de gestion de patrimoine

Audit et diagnostic patrimonial

La première étape consiste à établir un état des lieux complet : situation familiale, professionnelle et fiscale, actifs détenus, objectifs à court et long terme, niveau de risque accepté. Cet audit permet de clarifier la situation avant toute recommandation.

Sélection et structuration des placements

Sur la base de cet audit, le conseiller identifie les enveloppes et dispositifs adaptés : assurance vie, plan épargne retraite, SCPI, private equity, dispositifs de défiscalisation comme le Girardin industriel, ou encore PEA et compte-titres. 

Le choix dépend directement des objectifs, de l'horizon de placement et de la fiscalité du client : aucun produit ne peut être imposé par défaut.

Suivi et vision consolidée

L'accompagnement ne s'arrête pas à la souscription. Un cabinet de gestion de patrimoine assure un suivi dans la durée : point d'étape régulier, ajustement de la stratégie en fonction des évolutions personnelles ou réglementaires, vision consolidée de l'ensemble des placements détenus, y compris ceux souscrits antérieurement auprès d'autres établissements.

À retenir Un cabinet de gestion de patrimoine ne se limite pas à la vente ponctuelle d'un produit financier. Sa valeur se mesure dans la durée : audit initial, structuration cohérente, suivi et ajustements successifs.

Quand faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine ?

Plusieurs situations justifient de se rapprocher d'un conseiller :

• Réduire sa fiscalité : lorsque le niveau d'imposition devient significatif et qu'aucune stratégie d'optimisation n'a encore été mise en place.
• Préparer sa retraite : pour évaluer l'écart entre les revenus futurs estimés et le niveau de vie souhaité, et identifier les leviers disponibles (PER notamment).
• Structurer un capital : à la suite d'une vente immobilière, d'une cession d'entreprise ou d'un héritage, lorsque plusieurs choix s'offrent simultanément.
• Organiser une transmission : pour anticiper les droits de succession et structurer des donations dans de bonnes conditions.

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‍Attention : Contrairement à une idée répandue, l'accompagnement d'un cabinet de gestion de patrimoine indépendant n'est pas réservé aux patrimoines importants. La pertinence d'un audit dépend davantage de la complexité de la situation et des objectifs poursuivis que du montant détenu.

Comment choisir son cabinet de gestion de patrimoine à Paris ?

Plusieurs critères permettent d'évaluer un cabinet avant de s'engager :

• Le mode de rémunération : commissions, honoraires, ou combinaison des deux : ce point doit être clair dès le premier échange.
• Les agréments détenus : inscription ORIAS et adhésion à une association agréée (ANACOFI, CNCGP ou équivalent) attestent d'un cadre réglementaire respecté.
• La continuité de la relation : un conseiller dédié, disponible et joignable dans la durée, plutôt qu'un interlocuteur différent à chaque échange.

Un accompagnement possible à distance

Le lieu de résidence ne doit pas conditionner l'accès à un accompagnement patrimonial ! Pour les clients qui ne résident pas en Île-de-France, ou dont l'emploi du temps rend les déplacements difficiles, les rendez-vous peuvent bien sûr se tenir intégralement en visioconférence ou par téléphone, avec le même niveau de suivi.

Bon à savoir Le distanciel ne modifie ni la méthode ni le suivi : le conseiller dédié reste le même interlocuteur, l'audit patrimonial est mené avec la même rigueur, et la vision consolidée des placements reste accessible via les outils digitaux du cabinet. Le digital est ici un outil de pilotage, pas un substitut à la relation avec le conseiller.

L'approche Fyn Patrimoine

Fyn Patrimoine défend une conviction simple : clarifier avant de recommander. Chaque situation patrimoniale est unique, et la profusion de produits disponibles sur le marché n'améliore pas nécessairement la qualité d'une décision.

C'est pourquoi le cabinet a fait le choix d'une sélection restreinte de solutions, challengée régulièrement, plutôt que d'une gamme exhaustive. Cette sélection donne accès à des solutions historiquement réservées aux family offices et aux investisseurs institutionnels, tout en conservant un accompagnement humain : un conseiller dédié, expérimenté et réactif, appuyé par des outils digitaux de pilotage et de suivi.

Chez Fyn Patrimoine, nous vous aidons à prendre des décisions patrimoniales éclairées. Nous proposons une gamme de solutions d'investissement complète mais volontairement restreinte, construite avec exigence et indépendance, au service d'une stratégie sur-mesure. Vos finances, simplifiées.

‍Discutez de votre situation avec un conseiller Fyn Patrimoine, au cabinet ou à distance, pour un premier échange !

‍Investir comporte des risques, notamment de perte de capital et de liquidité.

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